無錫討債公司如何查找債務(wù)人財物信息
2024/05/01 23:26:23 點擊：441
債務(wù)人，與“債權(quán)人”相對，根據(jù)《中華人民共和國合同法》的相關(guān)規(guī)定，債務(wù)人是債之關(guān)系中有義務(wù)按約定的條件向另一方（債權(quán)人）承擔(dān)為或不為一定行為的當(dāng)事人。是指根據(jù)法律或合同、契約的規(guī)定，在借債關(guān)系中對債權(quán)人負(fù)有償還義務(wù)的人。與"債權(quán)人"(creditor)相對。在財務(wù)會計學(xué)的術(shù)語中， 債務(wù)人是指欠別人錢的實體或個人。
債務(wù)人負(fù)有履行其合同債務(wù)的義務(wù)，包括單獨債務(wù)人、連帶債務(wù)人、不可分債務(wù)人、保證債務(wù)人。但債務(wù)人履行時是否要求具有行為能力,依履行行為性質(zhì)決定。履行行為是事實行為時，不要求債務(wù)人有行為能力;是法律行為時,則必應(yīng)具有行為能力。除此以外，如果債務(wù)的履行需要債務(wù)人通過移轉(zhuǎn)財產(chǎn)權(quán)利來進(jìn)行，則債務(wù)人應(yīng)享有對該財產(chǎn)的處分權(quán)。另外，債務(wù)人可以使用履行輔助人行債務(wù)。在給付為法律行為時，可委托代理人作出。因此，履行債務(wù)人和債務(wù)人的代理人也可納入債務(wù)人的范疇。
查找、掌握借款人、擔(dān)保人等債務(wù)人的財產(chǎn)，尤其是有效資產(chǎn)(既債務(wù)人所擁有的能夠變現(xiàn)用以償還到期債務(wù)的資產(chǎn))是訴訟清收活動中最重要的一個環(huán)節(jié)，是決定訴訟成效的最關(guān)鍵因素之一。掌握和控制了債務(wù)人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動權(quán)，是迫使債務(wù)人接受債務(wù)(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務(wù)人的有效資產(chǎn)，所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙“法律白條”。
查找債務(wù)人財產(chǎn)的方法主要有以下幾個方面：
一、查看債務(wù)人財務(wù)報表
查看債務(wù)人申請授信時或授信檢查時提交的企業(yè)會計報表和其他財務(wù)資料，查找債務(wù)人的對外投資、存貨、應(yīng)收款項等。
二、新聞媒體、中介機(jī)構(gòu)或政府部門披露的債務(wù)人財產(chǎn)信息
密切注意當(dāng)?shù)匦侣劽襟w、中介機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣鞴懿块T披露的債務(wù)人投資、經(jīng)營或財產(chǎn)變動信息，如作為上市公司發(fā)布的季報、中報、年報等。
三、通過與債務(wù)人內(nèi)部工作人員交流獲取財產(chǎn)信息
通過與債務(wù)人內(nèi)部工作人員或交易相對人溝通交流，了解掌握債務(wù)人重大投資、重大交易及重大財產(chǎn)變動信息，包括應(yīng)收帳款、到期債權(quán)等。
四、通過債務(wù)人的客戶了解
通過債務(wù)人的客戶了解債務(wù)人的應(yīng)收帳款、預(yù)付款項;通過銀行內(nèi)部各部門和機(jī)構(gòu)獲取財產(chǎn)信息;通過社會公開或半公開懸賞獲取財產(chǎn)信息。
五、到公共財產(chǎn)管理及登記機(jī)關(guān)查找財產(chǎn)線索
1、到房產(chǎn)、土地登記管理部門查找債務(wù)人的房地產(chǎn)(不動產(chǎn));
2、到運輸工具登記管理機(jī)關(guān)查找車輛、船舶、航空器等運輸工具;
3、到債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營場所查找成套設(shè)備或存貨等一般動產(chǎn);
4、到人民銀行、工商部門、稅務(wù)部門查找債務(wù)人的銀行帳戶或存款;
5、投資于上市公司股權(quán)的，到上市公司掛牌的中央證券登記結(jié)算公司上?；蛏钲诜止静檎?，投資于非上市公司股權(quán)的，到非上市公司注冊登記地的工商部門查找;
6、到國家商標(biāo)總局、知識產(chǎn)權(quán)局等知識產(chǎn)權(quán)管理部門查找商標(biāo)、專利等知識產(chǎn)權(quán);
7、到海關(guān)查找監(jiān)管物、保稅貨物;
8、到國債登記托管機(jī)構(gòu)查找國債;
9、到工商管理部門調(diào)閱債務(wù)人開辦登記、股權(quán)登記及年檢資料等，發(fā)掘財產(chǎn)線索。
債務(wù)人負(fù)有履行其合同債務(wù)的義務(wù)，包括單獨債務(wù)人、連帶債務(wù)人、不可分債務(wù)人、保證債務(wù)人。但債務(wù)人履行時是否要求具有行為能力,依履行行為性質(zhì)決定。履行行為是事實行為時，不要求債務(wù)人有行為能力;是法律行為時,則必應(yīng)具有行為能力。除此以外，如果債務(wù)的履行需要債務(wù)人通過移轉(zhuǎn)財產(chǎn)權(quán)利來進(jìn)行，則債務(wù)人應(yīng)享有對該財產(chǎn)的處分權(quán)。另外，債務(wù)人可以使用履行輔助人行債務(wù)。在給付為法律行為時，可委托代理人作出。因此，履行債務(wù)人和債務(wù)人的代理人也可納入債務(wù)人的范疇。
查找、掌握借款人、擔(dān)保人等債務(wù)人的財產(chǎn)，尤其是有效資產(chǎn)(既債務(wù)人所擁有的能夠變現(xiàn)用以償還到期債務(wù)的資產(chǎn))是訴訟清收活動中最重要的一個環(huán)節(jié)，是決定訴訟成效的最關(guān)鍵因素之一。掌握和控制了債務(wù)人的有效資產(chǎn)就意味著掌握了訴訟的主動權(quán)，是迫使債務(wù)人接受債務(wù)(貸款)重組、以物抵債、訴訟或執(zhí)行和解的最重要的砝碼和殺手锏。如果不掌握債務(wù)人的有效資產(chǎn)，所得到的訴訟結(jié)果只能是一紙“法律白條”。
查找債務(wù)人財產(chǎn)的方法主要有以下幾個方面：
一、查看債務(wù)人財務(wù)報表
查看債務(wù)人申請授信時或授信檢查時提交的企業(yè)會計報表和其他財務(wù)資料，查找債務(wù)人的對外投資、存貨、應(yīng)收款項等。
二、新聞媒體、中介機(jī)構(gòu)或政府部門披露的債務(wù)人財產(chǎn)信息
密切注意當(dāng)?shù)匦侣劽襟w、中介機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣鞴懿块T披露的債務(wù)人投資、經(jīng)營或財產(chǎn)變動信息，如作為上市公司發(fā)布的季報、中報、年報等。
三、通過與債務(wù)人內(nèi)部工作人員交流獲取財產(chǎn)信息
通過與債務(wù)人內(nèi)部工作人員或交易相對人溝通交流，了解掌握債務(wù)人重大投資、重大交易及重大財產(chǎn)變動信息，包括應(yīng)收帳款、到期債權(quán)等。
四、通過債務(wù)人的客戶了解
通過債務(wù)人的客戶了解債務(wù)人的應(yīng)收帳款、預(yù)付款項;通過銀行內(nèi)部各部門和機(jī)構(gòu)獲取財產(chǎn)信息;通過社會公開或半公開懸賞獲取財產(chǎn)信息。
五、到公共財產(chǎn)管理及登記機(jī)關(guān)查找財產(chǎn)線索
1、到房產(chǎn)、土地登記管理部門查找債務(wù)人的房地產(chǎn)(不動產(chǎn));
2、到運輸工具登記管理機(jī)關(guān)查找車輛、船舶、航空器等運輸工具;
3、到債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營場所查找成套設(shè)備或存貨等一般動產(chǎn);
4、到人民銀行、工商部門、稅務(wù)部門查找債務(wù)人的銀行帳戶或存款;
5、投資于上市公司股權(quán)的，到上市公司掛牌的中央證券登記結(jié)算公司上?；蛏钲诜止静檎?，投資于非上市公司股權(quán)的，到非上市公司注冊登記地的工商部門查找;
6、到國家商標(biāo)總局、知識產(chǎn)權(quán)局等知識產(chǎn)權(quán)管理部門查找商標(biāo)、專利等知識產(chǎn)權(quán);
7、到海關(guān)查找監(jiān)管物、保稅貨物;
8、到國債登記托管機(jī)構(gòu)查找國債;
9、到工商管理部門調(diào)閱債務(wù)人開辦登記、股權(quán)登記及年檢資料等，發(fā)掘財產(chǎn)線索。
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